洗钱罪的行为方式有哪些

律师回答

洗钱罪的行为方式包括但不限于：1. 银行业务中的结构性洗钱，如虚构交易、跨境资金转移等；2. 通过购买高价商品进行洗钱，如艺术品、房地产等；3. 利用虚拟货币进行洗钱，通过加密货币交易混淆资金来源；4. 利用合法企业进行洗钱，通过虚构交易或涉及虚假账目来隐藏非法资金的来源。这些行为常常伴随着复杂的财务交易和涉及多个国家的跨境资金流动。

法律依据

《中华人民共和国刑法》

第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。