怎么去区分集资诈骗犯罪与正常民间借贷

律师回答

要区分集资诈骗犯罪与正常民间借贷，需要考虑以下几个方面：

首先，需要关注借贷交易的透明度和合法性。正常的民间借贷通常会有明确的借贷协议，包括借款金额、利率、还款方式等重要条款，双方都有意愿并自愿达成协议。而集资诈骗往往缺乏合法的借贷程序，没有书面协议或者协议内容模糊不清。

其次，需要考虑借贷主体的信誉和背景。正常的民间借贷往往是个人或者小规模的企业之间的交易，借款人和出借人之间存在一定的互信关系。而集资诈骗往往是由于欺骗手段和虚假宣传吸引大量投资者参与，借贷主体通常是以公司或组织形式存在，背后往往存在着欺诈行为。

此外，还需要考虑借贷活动的合规性和合法性。正常民间借贷应当符合相关法律法规的要求，如依法缴纳税费、办理登记手续等。而集资诈骗往往是违反法律法规的行为，往往没有履行相关的法律义务。

总之，通过对借贷交易的透明度、借贷主体的背景和信誉、借贷活动的合规性等方面进行综合考虑，我们可以辨别出集资诈骗犯罪和正常民间借贷之间的差异。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。