转账金额超过多少会被监控

律师回答

根据不同国家和地区的法律法规，转账金额被监控的标准各有不同。通常情况下，银行和金融机构会根据反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）的法律要求来设定监控标准。一般来说，大额转账（比如超过一定金额，如1万美元）或者异常交易模式（比如频繁转账给同一收款人）可能会引起监控。然而，具体的监控金额和标准可能会因国家法律、金融机构政策以及交易性质而有所不同。建议咨询当地的律师或相关的金融专业人士以获取最准确的信息。

法律依据

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。